銀行卡流水多會影響什么

銀行卡頻繁進(jìn)出賬，如果流水較大，被銀行反洗錢監(jiān)控，會把銀行卡的狀態(tài)調(diào)為異常。根據(jù)中國人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，如果賬戶頻繁出現(xiàn)的“集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出”，那么個人銀行卡就會被銀行臨時凍結(jié)。一張個人的銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監(jiān)管。

一段時間內(nèi)大額交易頻繁，比如原來個人收入只有幾千元或幾萬元，在一定時間內(nèi)頻繁轉(zhuǎn)入賬戶的有20萬元甚至50萬元，或者在另一種情況下是分散的、頻繁轉(zhuǎn)出的。

會被銀行方面監(jiān)管：單筆存取金額超過5萬元，10天內(nèi)存取金額超過100萬元。資金賬戶不明原因地頻繁出現(xiàn)現(xiàn)金收付，收付金額低于但接近大額現(xiàn)金交易報告限額。短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出的資金賬戶。長期不使用的資金賬戶，突然發(fā)生大量的資金收付。

法律分析：流水大不違法，銀行對于個人交易流水的金額是沒有加以法律規(guī)定要求的。但是需要注意的是，交易比較頻繁，流水過大可能會自動觸發(fā)銀行反洗錢系統(tǒng)，會提高風(fēng)險評級，這種情況你可以提供資料證明自己是合法交易。

個人銀行卡流水過大不違法，銀行對于個人交易流水的金額是沒有加以法律規(guī)定要求的。但是需要注意的是，交易比較頻繁，流水過大可能會自動觸發(fā)銀行反洗錢系統(tǒng)，會提高風(fēng)險評級，這種情況你可以提供資料證明自己是合法交易。銀行為了監(jiān)管不法行為，個人銀行卡流水達(dá)到20萬以上每天則會被監(jiān)控。

銀行卡流量過大的后果 一般來說，如果用戶的銀行卡流量過大，很容易被銀行反洗錢監(jiān)控。一旦被銀行監(jiān)控，個人銀行卡賬戶狀態(tài)將異常，影響個人銀行卡的正常使用。當(dāng)然，如果是正常的銀行卡交易資金，即使流量相對較大，也不會有任何影響。